Perché alcune società di criptovaluta richiedono la verifica dell'identità

Gli scambi di criptovalute sono un paradiso per i truffatori e per le autorità. Sebbene le criptovalute come Bitcoin, Ethereum e Dogecoin stiano diventando sempre più popolari, il mercato è ancora relativamente giovane.

Di conseguenza, le autorità di regolamentazione del settore finanziario esaminano e controllano le operazioni degli scambi di criptovalute e di altre attività di criptovalute per impedire il riciclaggio di denaro e il furto di identità. Se vuoi investire nel trading, puoi visitare le piattaforme di trading online, come la Piattaforma Yuan Profit.

Richiesta di verifica dell'identità

Purtroppo, con la crescita vertiginosa del valore delle criptovalute negli ultimi anni, è cresciuto anche l'interesse dei truffatori nei loro confronti. Alcuni sostengono che lo pseudonimo del Bitcoin attiri i criminali. Inoltre, il Bitcoin attrae i criminali per i seguenti motivi:

• L'interesse dei consumatori in rapida espansione
• Le enormi somme di denaro che le persone trasferiscono in Bitcoin a livello globale
• Le autorità di regolamentazione cercano di mettersi al passo
• Gli scambi di criptovalute e altre aziende che si occupano di criptovalute hanno rapidamente riconosciuto la necessità di maggiore sicurezza e regolamentazione, data la portata e la sofisticatezza di questi attacchi. Le frodi sulle carte di pagamento, le truffe di phishing e le frodi sui trasferimenti sono alcuni dei pericoli più frequenti che le aziende di criptovaluta devono affrontare.

La verifica dell'identità è un modo sicuro per proteggere il tuo account?

Le criptovalute sono ora soggette a una maggiore regolamentazione. Questo ha dato origine a diverse leggi contro il riciclaggio di denaro (AML) e la conoscenza dei clienti (KYC). Di conseguenza, tutte le attività che permettono a persone e aziende di acquistare e scambiare criptovalute devono rispettare le regole.

Tuttavia, la richiesta agli utenti di caricare una copia del loro documento d'identità, una loro foto o la loro firma non è più sufficiente. Le persone possono falsificarle con fotografie prese dai social media o con informazioni personali pubblicate sul dark web, oltre a non rispettare le norme KYC e antiriciclaggio.

Cos'è la verifica dell'identità crittografica (IDV)

L'IDV, o verifica dei documenti d'identità, è la procedura che gli exchange di criptovalute utilizzano per confermare che i nuovi utenti sono quelli che dichiarano di essere, esaminando i loro documenti d'identità ufficiali e la prova del loro indirizzo. Uno dei principali criteri KYC per le criptovalute è l'IDV.

I servizi di verifica dell'ID spesso valutano e verificano l'identità dei titolari dei conti elaborando dati provenienti da varie fonti. Questi possono contenere anche dati di terze parti, come i dati di registrazione degli elettori, o informazioni come numeri di telefono e indirizzi IP.

Inoltre, può essere necessaria una documentazione di identificazione dell'utente. Questo può comportare l'inserimento di un codice univoco fornito a un dispositivo mobile o a un indirizzo e-mail, il caricamento di un'immagine identificativa o la ripresa di una foto o di un video.

Perché la verifica dell'identità è importante?

Ci sono diversi motivi per cui la verifica dell'identità è essenziale per te e per la società di cambio.

• Aumenta la conformità: Il KYC è un processo legale obbligatorio in molte giurisdizioni per le fintech e le criptovalute. Il mancato rispetto delle normative antiriciclaggio e antiterrorismo può comportare multe o problemi di licenza.
• Diminuisce le frodi. Conoscere meglio i tuoi clienti ti permette di monitorare (o bloccare del tutto) chiunque sembri essere un consumatore ad alto rischio, riducendo così le copie di ogni tipo.
• Aumenta la fiducia dei consumatori: Implementando un KYC rigoroso, puoi aumentare la fiducia dei consumatori mostrando ai tuoi clienti che apprezzi la loro azienda e rispetti la legge.
• Le leggi sul KYC proteggono l'ecosistema finanziario e si adoperano per fermare le frodi, il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.
• Salvaguarda la tua reputazione. La reputazione della tua piattaforma di criptovalute è paragonabile.

Sfide e rischi IDV e KYC per gli scambi di criptovalute

Quando si parla di KYC, gli scambi di criptovalute hanno difficoltà, nonostante le migliori intenzioni. Ciò è dovuto a diverse ragioni. Ad esempio, esistono diversi tipi di documenti d'identità falsi. I truffatori conoscono i requisiti KYC e sono ben armati. È più semplice di quanto si pensi essere accettati su una borsa di criptovalute utilizzando un profilo fasullo di documenti d'identità falsi.

Inoltre, gli utenti desiderano un accesso immediato al mercato raggiungendo un equilibrio di sicurezza e attrito, soprattutto quando si tratta di valute volatili come le criptovalute. Pertanto, se crei meno barriere durante il processo di onboarding, rischi di aumentare la rotazione e di perdere potenziali clienti abituali.

Le società di criptovalute hanno diverse ragioni per richiedere ai clienti di verificare la loro identità. Tuttavia, la verifica dell'identità degli utenti di criptovalute deve affrontare molte sfide a causa della natura globale delle criptovalute.