Zurich Bank: per Tirano e dintorni una nuova banca apre al Centro Commerciale

Intervista con Paolo Berlani, Consulente Finanziario e Responsabile dell'Agenzia Zurich Bank di Tirano

Dall'inizio del 2024, Tirano può vantare la presenza di una nuova realtà bancaria: Zurich Bank. L'agenzia si trova all’interno del Centro Commerciale, in Viale Italia 24. Zurich Bank è un istituto italiano che fa parte del Gruppo Zurich, una multinazionale svizzera operante in 210 paesi.

A guidare la nuova agenzia c’è Paolo Berlani, consulente finanziario iscritto all’albo professionale. Oggi ci troviamo qui, al Centro Commerciale, per incontrarlo e conoscere meglio questa interessante novità sul territorio.

Paolo, sei una figura nota a Tirano grazie ai tuoi 22 anni di esperienza come consulente finanziario. Ora hai deciso di collaborare con Zurich Bank. Raccontaci di questa nuova realtà.

Zurich Bank è una banca innovativa e orientata al futuro. Al centro del nostro progetto c’è il cliente, accompagnato da un consulente finanziario dedicato, un professionista che lo guida nelle scelte legate alla gestione del risparmio, offrendo un servizio di alta qualità.

Rispetto ai competitor, Zurich Bank ha scelto una strategia basata sull’architettura aperta, mettendo a disposizione dei consulenti 25 tra le principali case di investimento a livello mondiale, con oltre 3.000 fondi. Questo ci consente di offrire ai clienti le migliori opportunità d’investimento disponibili, con performance solide nel tempo.

Oltre a questo, il nostro portafoglio comprende strumenti innovativi come certificati, ETF, ETC e altri prodotti. Inoltre, Zurich Bank investe molto in innovazione e digitalizzazione, offrendo soluzioni all’avanguardia e puntando sulla formazione continua delle proprie risorse umane.

Zurich Bank è solo una banca d’investimento?

Assolutamente no. Zurich Bank rappresenta il fulcro della nostra offerta, con servizi di base come conto corrente e deposito titoli gratuiti, attivabili sia in digitale sia in modalità cartacea per i clienti meno tecnologici.

Oltre agli investimenti, collaboriamo con partner strategici per offrire un servizio completo che include finanziamenti, mutui, assicurazioni e fondi pensione. Tuttavia, il nostro fiore all’occhiello è la consulenza evoluta: costruire soluzioni personalizzate per i clienti è la nostra priorità. L’obiettivo è crescere insieme alle persone e alle famiglie che ci affidano i loro risparmi, lavorando per realizzare i loro obiettivi.

Raccontaci di te e della tua esperienza professionale.

Ho iniziato il mio percorso nel 1997 con Banca Mediolanum, dove ho collaborato per circa cinque anni. Successivamente, per 22 anni, ho lavorato a Tirano presso la Banca Popolare di Sondrio. Dal novembre 2023 ho intrapreso questa nuova avventura con Zurich Bank.

In 28 anni di carriera ho vissuto diverse crisi finanziarie: dalla bolla di internet a fine anni ‘90 all’attacco alle Torri Gemelle, dalla crisi dei mutui subprime allo spread a 550 punti, fino al Covid e all’ultima crisi del 2022. Queste esperienze mi hanno formato, insegnandomi a essere pronto ad affrontare qualsiasi situazione, sia per prevenire che per cogliere opportunità durante i momenti difficili.

Quando i mercati crollano, come affronti la paura dei clienti?

L’esperienza fa la differenza. In momenti di crisi, è comune cadere nel panico e vendere nel momento sbagliato. Per questo è fondamentale avere accanto un professionista che sappia rassicurare il cliente e aiutarlo a vedere le opportunità nascoste nelle difficoltà. Il mio ruolo è guidare con serenità e strategia.

Cosa ne pensi delle criptovalute?

Le criptovalute sono un mercato interessante e in rapida evoluzione. Oggi il Bitcoin ha una capitalizzazione di circa 1,7 trilioni di dollari, paragonabile a quella dell’argento, anche se lontana dai 17 trilioni dell’oro.

Il mio consiglio è di approcciarsi con prudenza: investire solo ciò che si è disposti a perdere e limitare l’esposizione a un massimo del 3% del portafoglio. Personalmente, non le consiglio ai miei clienti, a meno che non siano loro a insistere.

Quali sono i tuoi obiettivi professionali e quelli di Zurich Bank?

Il nostro obiettivo comune è diffondere una maggiore cultura finanziaria. In Italia, purtroppo, questa è ancora carente. Il mercato finanziario globale offre strumenti di grande qualità, e il nostro compito è aiutare i clienti a conoscerli e utilizzarli al meglio. Il mio impegno è informare e guidare le persone verso scelte consapevoli.

Cosa ti ha spinto a unirti a Zurich Bank?

Negli USA il 67% dei risparmiatori si affida a consulenti finanziari, una percentuale alta anche in altri paesi con elevata cultura finanziaria. Zurich Bank rispecchia la mia visione del mercato: un approccio dinamico e incentrato sulle persone. Ho deciso di accettare questa nuova sfida per uscire dalla mia zona di comfort e offrire un valore aggiunto ai clienti.

Grazie per il tempo dedicatoci, Paolo. In bocca al lupo per il futuro!

Grazie a voi per questa opportunità di presentare Zurich Bank e la mia figura professionale. A presto!